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买的基金持有期快到了 是继续持有还是赎回转换?-世界热讯

2023-10-11 16:08:34 来源:中国经济网

来源:广发基金

有位基民留言:我之前买了一只FOF基金,虽然没有亏钱,但收益也没有很高。现在6个月持有时间快要到了,你说我是继续拿着呢,还是赎回转到别的投资上好呢?

这位基民的疑惑非常具有代表性,的确是我们在投资路上常见的一个难题,那今天小编就专门写篇文章,给大家一点参考的思路。

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第一步,问自己是否还看好基金的投资方向。如果持有的是股票型/债券型基金,那么就问问自己是否看好未来股市/债市的表现;如果持有的是行业主题型基金,那么就要重点看看该行业/主题未来的投资机会。

留言的这位小伙伴持有的是FOF基金,而且是偏债型FOF,更多是配置债券类资产,所以主要关注债市即可。从短期来看,影响债市走势的因素有很多,而且也没办法精准预判。

不过过去十年数据显示,中证全债指数虽然中间小波折不断,但整体维持一路向上的走势。需要注意的是指数过往表现不代表未来表现,未来债市具体表现如何还需由众多因素决定。

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数据来源:wind,日期范围为2013-10-01至2023-09-30。指数过往表现不代表未来表现,市场有风险,投资须谨慎

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第二步,客观了解基金业绩,问自己是否还认可基金经理的投资能力。衡量基金经理投资能力的重要指标,就是业绩。不过这里小编想要提醒一点,那就是在对比业绩的时候,一定要客观。

怎么做到客观呢?主要参考两个维度,一是跟整体市场进行对比,二是跟同类型基金进行对比。

跟整体市场进行对比

说白了,基金投资的标的就是股票、债券等各类资产,如果这些资产的整体表现都不好,那么期待基金能够大涨显然是不现实的。而且,在对比的时候也要注意看基金的主要投资范围。举个例子,如果我们买的是股票型基金,那我们就不适宜去跟债市的整体表现进行对比,而是要去看股市的整体表现。

跟同类型基金进行对比

我们都知道,基金的类型有很多,全市场的基金数量更是已经有上万只了。正如那句话“没有人能够永远拿冠军,但总有人能拿冠军”,所以我们去看全市场的业绩榜单,会发现总有业绩非常亮眼的基金。这时候一对比自己手上的基金,心理落差就会很大:自己的基金业绩怎么这么不给力。但基金类型、投资范围都不一样,只拿业绩进行对比显然不合适。

而且,收益跟风险是一对双生儿,我们在羡慕高收益的同时,也要知道背后隐藏着的高风险、高波动。如果我们承受不了,选择了稳健型的基金,那么就要接受收益稍落下风的现实。

所以,要知道基金经理的真实投资水平,就需要把基金放到同类型的基金当中进行比较。如果同类排名靠前,那么一定程度上说明基金经理投资能力还是可以的。通过把基金跟整体市场进行对比、跟同类型基金进行对比,那么我们就基本能够客观地了解基金经理的投资水平,作为持有或赎回基金的参考。

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最后,看看未来的资金使用计划。

如果不着急用钱,也没有其他更好的投资去向,那么不妨继续持有,争取用时间换取期待中的回报。留言的小伙伴买入的是持有期型基金,也就是说,持有期满之后任意时间都可以赎回了,即使未来突然有需要用钱的地方,也不会有太大影响。

到这里,我们就可以回答文章开头的提问了:如果仍然看好债市未来的投资机会、也认可基金经理的投资能力,这部分资金也没有必要的用处或者更好的投资去向,那么可以考虑继续持有手里的偏债型FOF基金。

总的来说,在考虑“继续持有还是赎回转换”的问题时,以下三点是通用的:

是否还看好基金的投资方向

客观了解基金业绩,是否还认可基金经理的投资能力

了解未来的资金使用计划

大家不妨收藏起来,下次需要做决定的时候拿出来对比看看哦!

关键词: 基金业绩 基金类型 赎回基金 类型基金

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